株、投資資産の運用実績 | ひろにの投資計画

株、投資信託の運用実績

のどかな牧場

私は悠々自適なセカンドライフを送るために資産運用を行っています。

目標は年120万円の資産収入(不労収入)を得ることです。

ひろに
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皆さんはどのような目標で資産運用を行っていますか?

目標は人それぞれですよね。

目的や投資期間、投入できる資金の状況によっても違ってきます。

私は2014年から投資を始め、2020年に目標とする資産配分(アセットアロケーション)を決めました。

投資の勉強をして、ブログで発信しながら、資産運用を続けています。

私の投資資産の運用実績を紹介します。

(2022年3月31日時点)

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資産配分の状況

アセットアロケーション2022年3月

【2022年3月末の資産配分】

アロケーションの目標

【資産配分の目標】

私の投資する資産クラスは次の3つです。

  • 外国株(インデックスファンド)
  • 日本株(高配当株)
  • J-REIT、インフラファンド

高配当(利回り5%以上)が狙える資産クラスを複数組み合わせて、アセットアロケーションを構成しています。

外国株(主に米国)は、成長性が高く有望な投資先ですが、日本で生活する以上、為替リスクは避けられません。

よって、国内:海外比率は1:1を目標にしました。

現在は、外国株インデックスファンドの積み立てを重点的に行い、資産配分を調整しています。

私の資産配分(アセットアロケーション)の考え方については、こちらを参照願います。
【投資方針】目標とする資産配分(アセットアロケーション)を考える

外国株のポートフォリオ

外国株インデックスファンドの推移

2020年から外国株に投資を始めました。

メインの投資先は米国株S&P500のインデックスファンド(投資信託)です。

1,200万円まで資産を増やし、その後は年間60万円づつ取り崩す予定。

2022年3月末時点での進捗率は66%です。

また、2021年4月より、複数の外国株インデックスファンドに少額投資を始めました。

全世界や先進国、新興国などのインデックスファンドについて、投資した結果を比較していますので、興味のある方は比較記事を読んでみてください。

私の外国株インデックスファンドのポートフォリオは次の通りです。

インデックスファンド時価総額関連記事
【米国株S&P500】
・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
・SBI・V・S&P500インデックスファンド
約770万円米国株S&P500の比較記事
【全世界株式】
・eMAXIS slim(オールカントリー)
・eMAXIS slim(除く日本)
・eMAXIS slim(3地域均等)
・ニッセイ(GDP型バスケット)
・SBI全世界株式
約6.6万円全世界株式ファンドの比較記事
【先進国株式】
・eMAXIS slim(先進国株式)
・たわら(先進国株式)
・ニッセイ(外国株式)
・SBI先進国株式
約5.4万円先進国株式ファンドの比較記事
【新興国株式】
・eMAXIS slim(新興国)
・SBI新興国株式
約2.4万円新興国株式ファンドの比較記事
【その他】
・eMAXIS slim(TOPIX)
(先進国株式、新興国株式と組み合わせて
 全世界株式と比較するために投資)
約1.2万円全世界株式ファンドと
先進国、新興国株式ファンドを
組み合せた場合の比較記事

日本株、J-REIT、インフラファンドのポートフォリオ

日本株・J-REIT・インフラファンドの配当金の推移

(2022年3月末時点)

国内資産は高配当株、J-REIT、インフラファンドに投資しています。

目標は年60万円の配当収入を得ることですので、2021年の実績で進捗率は約75%です。

J-REITとインフラファンドは、一般NISA口座での購入を基本とし、分配金を非課税としています。

株式は、特定口座で購入し将来的に配当控除の恩恵を受けようと考えています。

なぜ、このような考えに至ったかは、次の記事で解説しています。
【何を買う?】一般NISAの活用法とおすすめの投資先

投資先のポートフォリは次の通りです。

インフラファンドのポートフォリオ

コード銘柄保有数関連記事
9281タカラレーベン・インフラ投資法人   6口リンク
9283日本再生可能エネルギーインフラ投資法人6口リンク
9284カナディアン・ソーラー・インフラ投資法⼈10口リンク
9286エネクス・インフラ投資法人4口リンク

インフラファンドは、太陽光発電所に投資して収益を得る上場投資信託です。

国の固定価格買取制度(FIT)により、高い価格で電気を買ってもらえることが保証されており、法人税も優遇されています。

比較的、安定して高利回りが狙える投資先です。

インフラファンド投資に役立つ記事を書いています。ご興味あれば覗いてみてください。
https://hironi104.com/category/infra-fund

J-REITのポートフォリオ

コード銘柄保有数関連記事
2989東海道リート投資法人4口リンク
3451トーセイ・リート投資法人2口リンク
3462野村不動産マスターファンド投資法人  2口リンク
3468スターアジア不動産投資法人8口リンク
3470マリモ地方創生リート投資法人4口リンク
3476投資法人みらい8口リンク
3492タカラレーベン不動産投資法人4口リンク
8963インヴィンシブル投資法人10口リンク

J-REITは、オフィス、住宅、商業施設や物流施設などに投資する不動産の上場投資信託です。

不動産の賃料を収益の基本としており、平均して日本株より高配当なことが魅力です。

現物不動産に投資するよりも、手間や知識が不要で、少額で始められ、分散投資も可能です。

J-REIT投資に参考となる記事を書いています。良かったら読んでみてください。
https://hironi104.com/category/jreit

日本株のポートフォリオ

コード銘柄保有数関連記事
2914JT                  100株
4452花王100株
8058三菱商事100株
8267イオン100株リンク
8306三菱UFJフィナンシャル・グループ100株
8316三井住友フィナンシャルグループ100株
8591オリックス200株
8593三菱HCキャピタル300株
8630SOMPOホールディングス100株
8750第一生命ホールディングス100株
9432日本電信電話(NTT)400株リンク
9433KDDI100株リンク
日本株ポートフォリオ

日本株は、高配当株が中心です。

銘柄選定や購入タイミングが、少し難しいですが、株主優待を得られる銘柄もあり、楽しみながら投資しています。

リタイヤ後など、収入が少なくなった時に、配当控除で税金を軽減しようと考えています。

今後の予定

資産運用

現在は、重点的に米国株S&P500インデックスファンドに投資しています。

インフラファンド、J-REIT、日本株については、割安なタイミングが来たら拾っていきたいと考えています。

これからも楽しみながら投資を行い、目標に向けて資産を増やしていければと思います。

投資に関する実践結果や情報などをブログで発信していきますので、今後ともよろしくお願いします。



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